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Seleccione la casilla ¡°Investment income¡± (Ingresos por inversiones) de la p¨¢gina 2 y, luego seleccione la casilla ¡°Rental income, royalties¡± (Ingresos por alquileres, regal¨ªas). Aseg¨²rese de que estos ingresos por alquiler sean solo ingresos por alquiler personal y no relacionados con el negocio.

El Estimador est¨¢ dise?ado para ayudarlo a completar un nuevo Formulario W-4 para entregarlo a su empleador y ajustar la cantidad de impuestos federales retenidos de su salario regular. Puede tener en cuenta otras fuentes de ingresos, pero los impuestos sobre esas fuentes de ingresos se retendr¨ªan de su trabajo. 

S¨ª, el Estimador est¨¢ dise?ado para dar cuenta de empleos o pensiones que a¨²n no han comenzado. Por favor, seleccione "No" a la pregunta ¡°Do you expect to hold this job the entire year (Jan. 1 through Dec. 31)?¡± (?Espera retener este trabajo todo el a?o (del 1 de enero al 31 de diciembre?)) y luego podr¨¢ seleccionar las fechas en que espera retener este trabajo.

Utilice la secci¨®n situada al final del paso 2 llamada ¡°Estimated tax payments¡± (Pagos de impuestos estimados) para tener en cuenta los pagos estimados que ya ha realizado.

Al final del paso 2, bajo el t¨ªtulo ¡°Other sources of income¡± (Otras fuentes de ingresos), seleccione la casilla de verificaci¨®n que dice ¡°Other sources of income¡± (Otras fuentes de ingresos) e introduzca la cantidad de distribuci¨®n de su IRA en el cuadro correspondiente.

Al final del paso 2, bajo el t¨ªtulo ¡°Other sources of income¡± (Otras fuentes de ingresos), puede ingresar un estimado de las ganancias de capital marcando la casilla ¡°Investment income¡± (Ingresos por inversiones) y luego marcando la casilla correspondiente a sus tipos de ganancias de capital.

Dependiendo de su situaci¨®n, hay una o dos entradas para esta pregunta.

• Para un trabajo anterior, solicitaremos el impuesto federal retenido hasta la fecha.
• Para los trabajos actuales, solicitaremos el impuesto federal retenido por cheque de pago y el a?o hasta la fecha. La entrada de datos ¡°per day period¡± (por per¨ªodo de pago) se refiere al impuesto sobre el ingreso federal retenido por cheque de pago.
• Si completa esto en enero y su per¨ªodo de pago m¨¢s reciente finaliz¨® en diciembre del a?o anterior, entonces, por favor, introduzca el impuesto sobre el ingreso federal retenido en ese per¨ªodo de pago.

El Estimador est¨¢ dise?ado para manejar la retenci¨®n de un bono. Para un bono a¨²n no recibido, ingrese la cantidad en el campo "I am getting a bonus¡± (Voy a recibir un bono) por ese trabajo.

Al principio del paso 2, trate los ingresos del Seguro Social como un segundo trabajo independiente. (Esta herramienta est¨¢ dise?ada para ayudarlo a ajustar la retenci¨®n en su trabajo para dar cuenta del impuesto sobre el ingreso federal que pueda adeudarse sobre sus ingresos de Seguro Social), en lugar de que se retengan los impuestos directamente de sus pagos al Seguro Social).

La fecha de finalizaci¨®n del per¨ªodo de pago debe estar en su estado de cuenta cuando el empleador tramite su pago para ese per¨ªodo. Por ejemplo, la fecha de finalizaci¨®n del per¨ªodo de pago podr¨ªa ser el viernes 17 de enero, pero el cheque de pago para ese per¨ªodo podr¨ªa no recibirse hasta el lunes 27 de enero. En este caso, utilizar¨ªa el viernes 17 de enero como su aporte a esa pregunta.

Trate las RMD como ¡°Other sources of income¡± (Otras fuentes de ingresos) al final del paso 2.

Ingrese estas cantidades en el paso 3 ¡°Adjustments to Income¡± (Ajustes a los ingresos) en el campo ¡°Deduction for contributions to traditional IRAs (not Roth IRAs or contributions from payroll)¡± (Deducci¨®n por las contribuciones a los IRA tradicionales (no a los Roth IRA ni a las contribuciones de la n¨®mina)).

Ingrese estas cantidades en el paso 3 ¡°Adjustments¡± (Ajustes) en el campo ¡°Penalty for early withdrawal of savings¡± (Multas por retiro anticipado de ahorros).

En el paso 4 ¡°Deductions¡± (Deducciones), haga clic en el bot¨®n ¡°Yes, see if I will itemize¡± (S¨ª, compruebe si voy a detallar). Entonces haga clic en el bot¨®n ¡°Gifts to charity¡± (Donaciones a organizaciones ben¨¦ficas).

En el paso 4 ¡°Deductions¡± (Deducciones), haga clic en el bot¨®n ¡°Yes, see if I will itemize¡± (S¨ª, compruebe si voy a detallar). Entonces haga clic en el bot¨®n ¡°Medical and dental expenses¡± (Gastos m¨¦dicos y dentales).

Si tiene hijos que califican, debe indicar la edad de cada uno de ellos en el paso 5 ¡°Credits¡± (cr¨¦ditos). Si no tiene hijos calificados, el Estimador determinar¨¢ autom¨¢ticamente la cantidad del EITC al que tiene derecho.

Le recomendamos que verifique sus entradas para el impuesto federal retenido en el paso 2. Los errores comunes cometidos en esta p¨¢gina que pueden afectar en gran medida las cantidades reflejadas en los resultados incluyen:

• Vuelva a verificar para asegurarse de que el campo "Year to Date¡± (A?o hasta la fecha) incluye el impuesto federal total retenido y el campo "Per pay period¡± (Por per¨ªodo de pago) incluye solo lo que se retuvo para ese per¨ªodo de pago.
• Aseg¨²rese de hacer referencia a su tal¨®n de pago m¨¢s reciente de 2020 y no a uno del a?o anterior.
• Compruebe bien los ingresos que ha ingresado. Si su trabajo es para un a?o parcial y no para todo el a?o, aseg¨²rese de ajustar sus ingresos en consecuencia.

Para trabajos que tiene actualmente: La retenci¨®n de impuestos esperada se proyecta multiplicando el n¨²mero anticipado de per¨ªodos de pago restantes que tiene para el a?o con la cantidad retenida por per¨ªodo de pago, y agreg¨¢ndolo a la retenci¨®n hasta la fecha. La herramienta agrega todos los pagos de impuestos estimados realizados o cualquier otro impuesto pagado por otras fuentes de ingresos en el c¨¢lculo de la retenci¨®n de impuestos esperados para determinar la cantidad total que se espera pagar por el a?o. 

Para trabajos que a¨²n no han comenzado: La aplicaci¨®n utiliza la cantidad de retenci¨®n est¨¢ndar en funci¨®n de su estado civil para efectos de la declaraci¨®n y los ingresos estimados. Puede solicitar desviaciones de la retenci¨®n est¨¢ndar en un Formulario W-4, y la herramienta le indicar¨¢ c¨®mo hacer esos ajustes.

El Estimador de retenci¨®n de impuestos usa su estado civil, ingresos, ajustes, deducciones y cr¨¦ditos para calcular su obligaci¨®n tributaria anticipada. Su obligaci¨®n tributaria real puede diferir de esta si las cantidades que ingres¨® son incorrectas o si su situaci¨®n involucra requisitos tributarios o beneficios no incluidos en esta solicitud.  

Su pago estimado bajo o sobrepago es la diferencia entre su obligaci¨®n tributaria anticipada y su retenci¨®n de impuestos esperada (que incluye sus pagos de impuestos estimados). Su retenci¨®n de impuestos esperada es el monto del impuesto federal sobre el ingreso que proyectamos que habr¨¢ retenido este a?o si no cambia su acuerdo de retenci¨®n actual.

La retenci¨®n para este tipo de ingresos difiere de la retenci¨®n est¨¢ndar y el Estimador actualmente no tiene la capacidad de proporcionar este tipo de recomendaciones. Si desea hacer cambios en las cantidades de sus retenciones para los beneficios del Seguro Social o la compensaci¨®n por desempleo, utilice el Formulario W-4V (en ingl¨¦s) PDF. Sin embargo, puede optar por que se le retengan impuestos de su salario para cubrir el impuesto sobre sus beneficios del Seguro Social y sus ingresos por desempleo. Si ingresa esos tipos de ingresos en el Estimador de retenci¨®n de impuestos, su recomendaci¨®n las contabilizar¨¢ en su retenci¨®n salarial.

La intenci¨®n de la herramienta es ayudarle a completar el Formulario W-4 para ajustar la cantidad del impuesto federal que se ha retenido de su salario. El Formulario W-4 no aborda a FICA o Medicare. Por lo tanto, la herramienta no incluye ni solicita la retenci¨®n de impuestos de FICA o Medicare en la mayor¨ªa de las situaciones. Sin embargo, la herramienta toma en cuenta los impuestos adicionales de Medicare, que algunas personas con altos ingresos tienen que pagar con su declaraci¨®n de impuestos. Para m¨¢s informaci¨®n sobre los impuestos adicionales de Medicare, lea las preguntas frecuentes adicionales sobre impuestos de Medicare (en ingl¨¦s).

El Formulario W-4 se utiliza para ajustar la retenci¨®n de impuestos sobre el ingreso de un empleado hacia arriba o hacia abajo en relaci¨®n con la cantidad b¨¢sica, dado el estado civil para efectos de la declaraci¨®n del empleado y la cantidad del salario. Antes de 2020, los empleados pod¨ªan disminuir las retenciones al reclamar un n¨²mero apropiado de subsidios, y pod¨ªan aumentar las retenciones ingresando una cantidad adicional espec¨ªfica para retener de cada cheque de pago. Esas eran las dos ¨²nicas entradas posibles, y los empleados por lo general utilizaban una u otra (ya que esas dos l¨ªneas funcionaban en direcciones opuestas). La Ley de Empleos y Reducci¨®n de Impuestos de 2017 elimin¨® las exenciones personales y dependientes, y debido a que las deducciones de retenci¨®n se equipararon con exenciones, lo mejor fue dejar de utilizar las deducciones de retenci¨®n. Entonces, a partir de 2020, el Formulario W-4 ofrece a los empleados cuatro formas de cambiar su retenci¨®n: el paso 3 para reducir la cantidad de impuestos retenidos; paso 4(c) para aumentar la cantidad de impuestos retenidos; paso 4(a) para aumentar la cantidad de ingresos sujetos a retenci¨®n; y el paso 4(b) para disminuir la cantidad de ingresos sujetos a retenci¨®n. Estas cuatro posibilidades est¨¢n todas relacionadas. Por ejemplo, los pasos 4(a) y 4(b) funcionan en direcciones opuestas, por lo que las cantidades podr¨ªan combinarse en una cantidad neta de ingresos adicionales o reducci¨®n a los ingresos. Del mismo modo, los pasos 3 y 4(c) podr¨ªan combinarse en una cantidad neta por el cual aumentar o disminuir la cantidad del impuesto a retener. Por lo tanto, no es necesario utilizar m¨¢s de dos de estos cuatro pasos en el W-4 y, si los pasos 4(a) y 4(b) no se aplican, es posible que el W-4 solo necesite un n¨²mero (en el paso 3 o en el paso 4(c)). Adem¨¢s, las instrucciones del Formulario W-4 indican que cuando una persona o pareja tiene varios trabajos a la vez, las cantidades necesarias en los pasos 3, 4(a), 4(b) y 4(c) deben colocarse en la W-4 asociada al trabajo mejor pagado; las W-4 de todos los dem¨¢s trabajos deben tener ceros (o en blanco) para estos cuatro pasos, lo que se traducir¨¢ en la cantidad est¨¢ndar de retenci¨®n para el estado civil indicado en el paso 1 del W-4.

Esa es la necesidad m¨¢s com¨²n para el paso 3, pero las instrucciones del Formulario W-4 dejan en claro que el paso 3 se puede utilizar para cualquier tipo de cr¨¦dito tributario. Los cr¨¦ditos tributarios reducen su obligaci¨®n tributaria d¨®lar por d¨®lar, por lo que ingresar una cantidad en el paso 3 reducir¨¢ su retenci¨®n en esa cantidad en el transcurso de un a?o. El paso 3 tambi¨¦n se puede utilizar para reducir su retenci¨®n cuando haya retenido demasiado este a?o. De hecho, el Estimador de retenci¨®n de impuestos tambi¨¦n utiliza el paso 3 para contabilizar todas las deducciones y ajustes a los ingresos que de otro modo se contabilizar¨ªan en el paso 4(b). Esto le permite limitar la cantidad de informaci¨®n que necesita para proporcionarle a su empleador en el Formulario W-4, protegiendo su privacidad.

El TWE utiliza el paso 3 para reducir su retenci¨®n cuando se retiene demasiado. Determina la cantidad anualizada para poner en el paso 3 que dar¨¢ como resultado la cantidad de su reembolso preferido.

Puede ingresar m¨²ltiplos de $500 hasta la cantidad recomendada por el Estimador. Por ejemplo, si el Estimador recomienda que ingrese $1,650 en el paso 3 de su W-4, simplemente ingrese $1,500 en su sistema de n¨®mina; esto es $150 menos que la recomendaci¨®n, por lo que su reembolso esperado probablemente sea alrededor de $150 m¨¢s que la preferencia que ingres¨® en el Estimador.

Si una persona no presenta ning¨²n Formulario W-4 a su empleador, el empleador retiene una cantidad est¨¢ndar de cada cheque de pago. Al enviar un Formulario W-4 a su empleador se indica c¨®mo ajustar esa cantidad est¨¢ndar de retenci¨®n para alcanzar la cantidad de reembolso deseado. En su caso, necesitar¨¢ retener un total de $X de cada cheque de pago durante el resto del a?o, es decir, $Y menos que su retenci¨®n de impuestos actual. Esto significa que su Formulario W-4 anterior tiene que haber solicitado una cantidad adicional para retener de cada cheque de pago (por encima de la cantidad est¨¢ndar) superior a $Z. Por lo tanto, reducir esta cantidad a $Z reducir¨¢ su retenci¨®n y le ayudar¨¢ a conseguir la cantidad de reembolso que prefiera.

Las recomendaciones se basan en los siguientes pasos:

1. Determine la cantidad de impuestos que desea retener este a?o, que es la suma de su obligaci¨®n tributaria anticipada y la cantidad de reembolso que prefiere (si corresponde).
2. Reste la cantidad de impuestos que ya ha retenido este a?o (incluido un estimado de cu¨¢nto m¨¢s se retendr¨¢ antes de poder enviar un nuevo Formulario W-4).
3. Reste la cantidad que habr¨ªa retenido desde ahora hasta el final del a?o si hubiera retenido la cantidad est¨¢ndar de impuestos retenidos durante ese tiempo (¨¦sta es la cantidad que retendr¨ªa su empleador, dado su estado civil para efectos de la declaraci¨®n y la cantidad de su salario, si usted dej¨® los pasos 2 al 4 del W-4 en blanco).
4. Si el resultado es positivo, necesita m¨¢s que la cantidad de referencia retenida para el saldo del a?o, por lo que el Estimador convierte el resultado en una cantidad por per¨ªodo de pago y recomienda que lo ingrese en el paso 4(c). Si el resultado es negativo, usted necesita menos que la cantidad est¨¢ndar retenida para el saldo del a?o, por lo que el Estimador recomienda que ingrese la versi¨®n anualizada de eso en el paso 3.

El Formulario W-4 precompletado no incluye ninguna informaci¨®n de identificaci¨®n personal, ya que la herramienta no solicita esta informaci¨®n. Puede precompletar el paso 4(a) o el paso 4(b) (para cambiar la cantidad del ingreo sujeto a retenci¨®n) y puede precompletar el paso 3 o el paso 4(c) (para cambiar la cantidad del impuesto retenido directamente). Consulte ?Por qu¨¦ la recomendaci¨®n de la herramienta incluye solo una o dos cantidades para ingresar en el Formulario W-4? antes mencionada para obtener m¨¢s informaci¨®n.