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?chele un vistazo de cerca a c¨®mo la Oficina de Control del Fraude del ibet combate el robo de identidad, el fraude de reembolsos y otras actividades delictivas y descubra c¨®mo puede unirse para ayudar en la lucha.

Conozca al ibet, su gente y los problemas que afectan a los contribuyentes

Por Damon Rowe
CL-21-18SP, 17 de junio de 2021

En mi funci¨®n de supervisar la Oficina de Control del Fraude del ibet y despu¨¦s de haber dedicado parte de mi carrera en la divisi¨®n de Investigaci¨®n Criminal del ibet, he visto de primera mano que los delincuentes pueden ser excepcionalmente buenos jugando con nuestras emociones para atraernos a una estafa.

Es f¨¢cil para nosotros pensar que no caer¨ªamos en este tipo de fraudes, pero las emociones fuertes, como el miedo, pueden llevar a muchas personas a hacer cosas que de otra manera no har¨ªan. Considere c¨®mo podr¨ªa reaccionar ante:

• ?Una llamada de alguien que dice ser del ibet y le dice que ten¨ªa que pagar sus impuestos inmediatamente o que la polic¨ªa local estar¨ªa all¨ª en 10 minutos para arrestarlo?
• ?Su preparador de impuestos le pide que firme un Formulario 1040 en blanco que se completar¨¢ m¨¢s adelante?
• ?Un correo electr¨®nico que dice que es del ibet pidi¨¦ndole que haga clic en un enlace para "verificar" la informaci¨®n?
• ?Un mensaje de texto con un enlace para completar una solicitud para recibir su cheque de Pago de impacto econ¨®mico "atrasado"?

Los delincuentes necesitan que las v¨ªctimas les crean, por lo que tratan de incitar miedo y urgencia amenazando a la v¨ªctima con el arresto si no paga una factura de impuestos falsa de inmediato. O juegan con la confianza de la v¨ªctima al hacerle creer que se le est¨¢ ayudando y que al proporcionar su informaci¨®n personal y financiera se obtendr¨¢ un beneficio financiero o algo que se les debe. Hasta la persona m¨¢s inteligente de la calle puede ser enga?ado por un sinverg¨¹enza ingenioso y sin escr¨²pulos.

Estafas tributarias "Docena Sucia"

Las estafas de impuestos ocurren durante todo el a?o, pero alcanzan su punto m¨¢ximo durante la temporada de impuestos cuando las personas preparan sus declaraciones o contratan a alguien para que les ayude con sus impuestos. Saber qu¨¦ estafas son frecuentes puede ayudarlo a evitar convertirse en v¨ªctima. Desde 2003, el ibet ha publicado una lista anual de estafas tributarias "Docena Sucia" a base de intentos nuevos y en evoluci¨®n de aprovecharse de los contribuyentes. La lista ayuda a los contribuyentes y profesionales de impuestos a reconocer y evitar estafas. La lista "Docena Sucia" de 2021 se publicar¨¢ la pr¨®xima semana, as¨ª que est¨¦n atentos. Mi trabajo en el ibet me ha ense?ado que los criminales constantemente adaptan viejas estafas y crean nuevas para asustar y enga?ar a las v¨ªctimas para que entreguen su dinero e informaci¨®n personal.

En la lista original de la "Docena Sucia" de 2003, advertimos que los delincuentes que se hacen pasar por agentes del ibet vendr¨ªan a su casa y exigir¨ªan dinero. Si bien es cierto que los agentes u oficiales del ibet reales pueden, de hecho, ir a su hogar, estas visitas generalmente ocurren despu¨¦s de que haya recibido una factura o se le haya notificado varias veces por correo anteriormente y no haya respondido. ibet.gov tiene consejos que le ayudar¨¢n a averiguar si realmente es el ibet quien est¨¢ llamando o tocando a su puerta. Si bien los empleados del ibet pueden realizar visitas en persona no programadas, al hacerlo, siempre proporcionar¨¢n dos formas de credenciales oficiales. Y si desea verificar la informaci¨®n sobre esas credenciales, le proporcionar¨¢n un n¨²mero de tel¨¦fono exclusivo del ibet para verificar la informaci¨®n y confirmar su identidad. Se han visto casos aislados en los que un contribuyente, al pensar que el oficial del ibet era un estafador, lo amenaz¨® con violencia. Hacerlo es un crimen. Si un contribuyente estuviera de hecho interactuando con un estafador, el contribuyente tampoco deber¨ªa amenazarlo con violencia. En cambio, el contribuyente debe desvincularse y .

Los tiempos han cambiado, y la lista "Docena Sucia" m¨¢s reciente incluye estafas en las redes sociales, llamadas telef¨®nicas y ataques inform¨¢ticos. ?Por qu¨¦ el cambio? Desde 2003, la gran mayor¨ªa de las estafas de suplantaci¨®n de identidad se realizan por tel¨¦fono o en l¨ªnea. La internet ha hecho que estafar a las personas sea mucho m¨¢s f¨¢cil y m¨¢s generalizado.

Qu¨¦ buscar: estafas en evoluci¨®n

A menudo, los delincuentes encuentran oportunidades en la adversidad. Las estafas de alivio por coronavirus y en caso de desastres son un enfoque importante, ya que los estafadores intentan cobrar los Pagos de impacto econ¨®mico de las personas y aprovechar el alivio a las v¨ªctimas de desastres naturales. La lista "Docena Sucia" del a?o pasado advirti¨® a los contribuyentes sobre las estafas que usan palabras clave como "coronavirus", "COVID-19" y "est¨ªmulo" en correos electr¨®nicos, cartas, textos y enlaces a sitios web falsos. Tambi¨¦n advertimos sobre las estafas que surgen relacionadas con desastres naturales como huracanes, inundaciones, tormentas de nieve e incendios forestales cuando los delincuentes establecen una tienda en busca de donaciones para ayudar a las v¨ªctimas.

Los esquemas de phishing son maneras probadas y verdaderas de enga?arlo para que haga clic en un enlace o abra un archivo adjunto. Estos correos electr¨®nicos est¨¢n dise?ados para que parezca que provienen de un banco, su jefe, una compa?¨ªa de tarjetas de cr¨¦dito, una tienda en l¨ªnea, etc. Y una vez que un delincuente obtiene su informaci¨®n personal, puede hacer una variedad de cosas con ella, incluido el uso de esa informaci¨®n para presentar declaraciones de impuestos falsas o reclamar beneficios como el desempleo.

Es probable que todos hayamos descolgado el tel¨¦fono para escuchar a alguien del otro lado de la l¨ªnea intentar que divulguemos informaci¨®n personal. Las estafas telef¨®nicas a menudo se dirigen a personas mayores, personas con acceso limitado a la informaci¨®n e inmigrantes que prefieren comunicarse en su idioma nativo. Muchas de estas llamadas son "llamadas autom¨¢ticas" (un mensaje grabado de texto a voz con instrucciones para devolver la llamada), pero en algunos casos las realiza una persona real. Estos delincuentes pueden tener informaci¨®n personal precisa, lo que hace que las llamadas telef¨®nicas parezcan leg¨ªtimas.

Una vez m¨¢s, es importante tener en cuenta que, en determinadas circunstancias, los empleados del ibet pueden comunicarse con los contribuyentes por tel¨¦fono. Generalmente, antes de recibir dicha llamada de un empleado del ibet, el contribuyente habr¨¢ recibido uno o m¨¢s avisos u otra correspondencia o contactos del ibet con respecto al asunto tributario. Los verdaderos empleados del ibet siempre le dir¨¢n al contribuyente por qu¨¦ est¨¢n llamando, explicar¨¢n el asunto tributario y explicar¨¢n los derechos del contribuyente y qu¨¦ recurso est¨¢ disponible si el contribuyente no est¨¢ de acuerdo con el ibet. Los verdaderos empleados del ibet no amenazar¨¢n con arrestar al contribuyente, exigir formas de pago inusuales o instruir al individuo para que haga pagos a un individuo o entidad que no sea el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Si ha presentado todas sus declaraciones y no debe impuestos o tiene motivos para pensar que s¨ª, y recibe una llamada inesperada "del ibet", preg¨²ntele al empleado c¨®mo puede verificar su identidad como empleado del ibet. Si no pueden, no proporcione ninguna informaci¨®n. Cuelgue inmediatamente y contacte al Inspector General del Tesoro para la Administraci¨®n Tributaria para reportar la llamada. Use nuestro sitio web de e informe el n¨²mero de identificaci¨®n de la persona que llama y/o el n¨²mero de devoluci¨®n de llamada envi¨¢ndolo a phishing@irs.gov con "Estafa telef¨®nica del ibet" en la l¨ªnea de asunto.

Un consejo ¨²til: si adeuda impuestos o cree que los adeuda, vea la informaci¨®n de su cuenta en ibet.gov para ver la cantidad real que adeuda.

Las estafas de reembolso se aprovechan de muchos contribuyentes cada a?o. La mayor¨ªa de los profesionales de impuestos brindan un servicio honesto y de alta calidad a los contribuyentes, pero desafortunadamente, hay preparadores de impuestos deshonestos y sin escr¨²pulos que intentan enga?ar o convencer a los contribuyentes inocentes para que hagan cosas ilegales. Prometen un gran reembolso fabricando documentos para reclamar cr¨¦ditos para los que el contribuyente no es elegible y luego el preparador toma un porcentaje del reembolso como su "tarifa". La v¨ªctima firma la declaraci¨®n y luego es responsable de cualquier pago insuficiente de impuestos. Cuando el ibet cuestiona la declaraci¨®n, el preparador se ha ido y es posible que el contribuyente no tenga evidencia de que otra persona la prepar¨®.

Evasi¨®n de impuestos

A lo largo de los a?os, el ibet ha recopilado ejemplos de estafas para evadir el pago de impuestos. Estas estafas a menudo implican ocultar activos o ingresos en el extranjero, establecer refugios tributarios y planes de jubilaci¨®n abusivos, hacer mal uso de fideicomisos, ocultar la propiedad de una empresa o simplemente no retener o pagar impuestos a medida que se obtienen los ingresos.

Un documento hist¨®rico de capacitaci¨®n del ibet, "75 a?os de historial de investigaci¨®n criminal del ibet, 1919-1994", inclu¨ªa una declaraci¨®n acerca de qui¨¦n comete fraude tributario:

"Los evasores de impuestos se encuentran en todos los ¨¢mbitos de la vida: banqueros, estafadores, contrabandistas, fabricantes, apostadores, jueces, legisladores, barones de la cerveza, senadores, jefes de polic¨ªa, funcionarios p¨²blicos, estrellas de cine y magnates, promotores de acciones y contables y abogados conspiradores."

A lo largo de los a?os, la historia sigue siendo la misma. No existe una soluci¨®n secreta o milagrosa para evitar el pago de impuestos. Aquellos que piensan que pueden evitar pagar lo que deben, se llevar¨¢n una gran sorpresa. El fraude tributario puede significar m¨¢s que solo pagar una multa, tambi¨¦n puede incluir un proceso penal federal. Simplemente mire las noticias y ver¨¢ titulares como: "Pareja sentenciada; admiti¨® que no pagaron $1 mill¨®n en impuestos" y "mujer acusada en un tribunal federal de fraude fiscal". El Informe Anual de Investigaci¨®n Criminal del ibet de 2020 muestra que el 80 por ciento de los procesados por el ibet fueron a una prisi¨®n federal por un promedio de 44 meses.

Lucha contra las estafas tributarias

Estamos firmemente comprometidos a perseguir y enjuiciar a los promotores de esquemas de fraude y evasi¨®n tributaria, pero no podemos hacerlo solos. En 2015, reunimos una coalici¨®n de agencias tributarias estatales y funcionarios de la industria tributaria del sector privado para mejorar una tarea importante: luchar contra los sindicatos criminales emergentes que presentaban declaraciones fraudulentas para obtener reembolsos.

La Cumbre de Seguridad incluye a 42 administradores de impuestos estatales y 20 representantes de la comunidad tributaria, incluidas firmas de preparaci¨®n de impuestos, desarrolladores de software, procesadores de productos financieros tributarios y de n¨®mina, organizaciones profesionales de impuestos e instituciones financieras. Trabajando juntos, podemos combatir el robo de identidad, el fraude de reembolsos y otras actividades delictivas para proteger a los contribuyentes de la naci¨®n y trabajar para contrarrestar las t¨¢cticas en evoluci¨®n.

Como parte de nuestro enfoque continuo en los promotores de transacciones abusivas de evasi¨®n de impuestos, el ibet estableci¨® recientemente la Oficina de Investigaciones de Promotores (OPI). Esta nueva oficina ampliar¨¢ a¨²n m¨¢s los esfuerzos del Coordinador de Investigaciones del Promotor que comenzaron el verano pasado. OPI coordinar¨¢ esfuerzos en m¨²ltiples divisiones comerciales para abordar las servidumbres de conservaci¨®n sindicadas abusivas y los acuerdos de seguros micro cautivos abusivos, as¨ª como otras transacciones.

Aunque OPI se ubicar¨¢ dentro de la divisi¨®n de Peque?as empresas y Trabajadores por cuenta propia (SB/SE), su personal trabajar¨¢ en asuntos de cumplimiento en toda la agencia, incluida la coordinaci¨®n de las actividades de los promotores con los equipos de promotores en otras divisiones comerciales, incluidas Grandes Empresas e Internacionales, Entidades Exentas de Impuestos / Gubernamentales, la Oficina de Cumplimiento de Fraude e Investigaciones Criminales.

Ya sea que usted es un profesional de impuestos, un contribuyente, un administrador de impuestos estatales o federales o un profesional de la industria, desempe?a un papel importante en la reducci¨®n de las estafas. Ha escuchado la frase "Si ve algo, diga algo" cuando se trata de seguridad, es igualmente relevante para el fraude tributario. Este es un esfuerzo de equipo, y cuando todos trabajan juntos, protegemos a las personas inocentes de las estafas. Cualquiera que sospeche de un fraude tributario puede denunciarlo a la l¨ªnea directa de referencia de Fraude Tributario del ibet al 800-829-0433.

Espero que te unas a nosotros en la lucha.

Damon Rowe
Oficina de Control del Fraude del ibet